研究產(chǎn)品適當性管理公告
信息來源: 國投證券 日期: 2024-08-01 09:37
研究產(chǎn)品風險等級
研究產(chǎn)品風險等級分類標準按照研究產(chǎn)品的特點,結(jié)合公司和行業(yè)評級體系,綜合考慮其投資建議對客戶交易的影響程度,分為低風險、中等偏低風險、中等風險、中等偏高風險、高風險五個風險等級:
1.低風險研究產(chǎn)品包括固定收益、宏觀研究報告;
2.中等偏低風險研究產(chǎn)品包括策略研究、金融工程、行業(yè)研究、新股分析報告;
3.中等風險研究產(chǎn)品包括風險評級為A的非ST公司報告、中小市值及新三板報告;
4.中等偏高風險研究產(chǎn)品包括風險評級為B的非ST公司報告;
5.高風險研究產(chǎn)品包括ST公司報告。
投資者分類
一、客戶分為普通投資者與專業(yè)投資者。符合下列條件之一的是專業(yè)投資者:
1.經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
2.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。
3.同時符合下列條件的法人或其他組織:
(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;
(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;
(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等經(jīng)歷。
4.同時符合下列條件的自然人:
(1)金融資產(chǎn)不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;
(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于本條第1項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
二、前款所稱金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
三、專業(yè)投資者的風險承受能力等級為激進型。普通投資者的風險承受能力等級分為激進型、積極型、穩(wěn)健型、謹慎型和保守型。
研究產(chǎn)品和客戶的適當性匹配
客戶風險承受能力等級 | 適配的產(chǎn)品風險等級 |
激進型 | 低、中低、中、中高、高 |
積極型 | 低、中低、中、中高 |
穩(wěn)健型 | 低、中低、中 |
謹慎型 | 低、中低 |
保守型 | 低 |
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