安信證券扎實(shí)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐
信息來(lái)源: 安信證券 日期： 2023-04-28 09:00
2022年底，安信證券舉辦了第三屆聲勢(shì)浩大的金融科技文化節(jié)，在為期一個(gè)月的活動(dòng)中，線上線下舉辦了七場(chǎng)“科技+文化”活動(dòng)，讓外界格外關(guān)注。
在作為重頭戲的主題日上，發(fā)布首個(gè)實(shí)現(xiàn)“平臺(tái)化工程”的云原生技術(shù)底座“AX-PaaS平臺(tái)產(chǎn)品”，宣告安信證券云計(jì)算技術(shù)能力邁上了一個(gè)新臺(tái)階；金融科技個(gè)人脫口秀的決賽現(xiàn)場(chǎng)，15名選手帶著自己的五分鐘脫口秀作品，道盡數(shù)字化奮進(jìn)征途中的喜怒哀樂(lè)事；敏捷實(shí)踐大賽上，現(xiàn)場(chǎng)演講案例、專家答辯、演示，一個(gè)個(gè)緊密溝通協(xié)作的產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)，打破了部門的藩籬，促進(jìn)了員工的協(xié)作；RPA機(jī)器人大賽上，業(yè)務(wù)部門員工親手打造專屬于自己的RPA（超自動(dòng)化AI數(shù)字員工機(jī)器人）參賽，2023年，RPA也會(huì)逐步成為員工的“數(shù)字化好伙伴”……
從2015年開(kāi)始，安信證券從手機(jī)App等零售業(yè)務(wù)起步，搭建業(yè)務(wù)中臺(tái)，并持續(xù)推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型從局部向全面過(guò)渡，從早期的“補(bǔ)課式”建設(shè)，到近兩年在業(yè)內(nèi)騰飛，打造出一批具有競(jìng)爭(zhēng)力的科技產(chǎn)品，通過(guò)與華為等企業(yè)的合作，全方位構(gòu)建起具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的技術(shù)系統(tǒng)和支撐體系，創(chuàng)新能力大幅提升。
深圳是中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)源地之一，金融創(chuàng)新能力始終走在全國(guó)前列。作為中上游券商代表，安信證券的實(shí)踐是深圳證券業(yè)近年來(lái)通過(guò)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影。在安信證券首席信息官許彥冰看來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型要深入推進(jìn)，就要回到業(yè)務(wù)本身。業(yè)務(wù)牽引、技術(shù)賦能，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)數(shù)字化水平提升，最終才能達(dá)成戰(zhàn)略目標(biāo)。
轉(zhuǎn)型“新零售” 開(kāi)啟數(shù)字化
安信證券的數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路，是從“幫股民在手機(jī)上炒股”開(kāi)始的
安信證券成立于2006年，2015年完成上市。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，這一年，中國(guó)證券公司全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5751.55億元，創(chuàng)下收入和利潤(rùn)的歷史最好水平。同時(shí)，中國(guó)開(kāi)始加大對(duì)金融科技的監(jiān)管力度，隨著監(jiān)管不斷升級(jí)，以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等為代表的創(chuàng)新技術(shù)與金融開(kāi)始走向進(jìn)一步融合。
許彥冰告訴記者，2015年前后，引入移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)成為各大頭部券商信息化“軍備競(jìng)賽”的重點(diǎn)。2015年，安信證券已發(fā)展近220萬(wàn)名用戶，其中活躍用戶數(shù)量在100萬(wàn)左右，加大手機(jī)App建設(shè)成了當(dāng)務(wù)之急。就在這一年，安信證券開(kāi)始重點(diǎn)建設(shè)手機(jī)App，拉開(kāi)了公司第一輪長(zhǎng)達(dá)6年的數(shù)字化建設(shè)。
以安信證券手機(jī)App為核心，安信證券開(kāi)始著手打造四個(gè)業(yè)務(wù)中臺(tái)，即后來(lái)的“聚安一站通”（業(yè)務(wù)辦理）、互聯(lián)網(wǎng)客服平臺(tái)、投資社區(qū)平臺(tái)、金融產(chǎn)品平臺(tái)（產(chǎn)品銷售），以及用戶中心和統(tǒng)一接入作為支撐，搭建了零售業(yè)務(wù)數(shù)字化平臺(tái)，并以此為起點(diǎn)開(kāi)啟第一輪迭代。
以“聚安一站通”為例，2016年，安信證券在全國(guó)的營(yíng)業(yè)部數(shù)量已接近300家。在這一輪轉(zhuǎn)型中，營(yíng)業(yè)部只保留標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)受理部分，總部成立集中作業(yè)中心，統(tǒng)一接管此前下放到營(yíng)業(yè)部的審核、質(zhì)檢和回訪等業(yè)務(wù)。一方面實(shí)現(xiàn)了營(yíng)業(yè)部投入產(chǎn)出比最大化的人員精簡(jiǎn)，另一方面進(jìn)一步加大了監(jiān)管和風(fēng)控力度。
7年來(lái) 安信證券手機(jī)App已積累900萬(wàn)下載用戶，99%的零售業(yè)務(wù)已經(jīng)能在App的掌上營(yíng)業(yè)廳完成，用戶打開(kāi)頻次和逗留時(shí)間兩個(gè)指標(biāo)均排在行業(yè)前列，通過(guò)該平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)收，如直播帶貨、打造行情分析工具已經(jīng)將近1億元；
安信證券的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)于2019年上線，到目前已達(dá)到接近1億人次的觸達(dá)量，運(yùn)營(yíng)需求的響應(yīng)時(shí)間從“數(shù)天”降低至“幾分鐘”，大幅減少對(duì)產(chǎn)品、設(shè)計(jì)、研發(fā)資源的依賴，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)自動(dòng)化閉環(huán)；
在AI運(yùn)用方面，如“小安”智能客服平臺(tái)，背后依托了龐大的機(jī)器人軍團(tuán)。除了在客服領(lǐng)域、營(yíng)銷領(lǐng)域，AI應(yīng)用場(chǎng)景還觸達(dá)了投行領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域等。
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“App不是做一套系統(tǒng)這么簡(jiǎn)單，對(duì)業(yè)務(wù)來(lái)講是從傳統(tǒng)零售到新零售的轉(zhuǎn)型，它對(duì)于整個(gè)IT架構(gòu)的改變是根本性的，值得慶幸的是，我們這幾年沒(méi)有走彎路?！痹S彥冰說(shuō)。
全面轉(zhuǎn)型 改造“人”和“工具”
在安信證券“新零售”轉(zhuǎn)型的幾年里，證券業(yè)信息化建設(shè)也發(fā)生著重大的變化。在經(jīng)歷了以交易無(wú)紙化為重點(diǎn)的電子化階段、以業(yè)務(wù)線上化為重點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)證券階段，開(kāi)始走向金融科技賦能、數(shù)字化轉(zhuǎn)型階段。
2018年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，穩(wěn)步推進(jìn)證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)在2020年發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》顯示，自2017年以來(lái)，證券行業(yè)對(duì)信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長(zhǎng)之勢(shì)，其中，2019年就達(dá)205.01億元，同比增長(zhǎng)10.49%。證券業(yè)利用數(shù)字技術(shù)對(duì)獲客、投資、交易、風(fēng)控等全流程進(jìn)行根本性變革，信息技術(shù)投入的重點(diǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)閺?qiáng)化現(xiàn)代科技在投資、投顧、產(chǎn)品、合規(guī)、風(fēng)控、信用等證券領(lǐng)域的深度應(yīng)用。
“金融科技是為了數(shù)字化轉(zhuǎn)型，回到業(yè)務(wù)本身，就是要用數(shù)字化手段幫助公司變革”，許彥冰說(shuō)。2020年前后，安信證券高層已經(jīng)敏銳地認(rèn)識(shí)這一問(wèn)題，2021年，安信證券開(kāi)啟全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，成立“數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室”，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為公司領(lǐng)導(dǎo)的“一把手工程”，以及員工都必須參與的“全民運(yùn)動(dòng)”。
“如果說(shuō)從2015年開(kāi)始的探索是在‘補(bǔ)課’‘拓荒’，那么2021年的全面數(shù)字化就是‘領(lǐng)跑’，推動(dòng)公司向前發(fā)展”，許彥冰說(shuō)。
從局部數(shù)字化到全面數(shù)字化，面臨的問(wèn)題紛繁復(fù)雜?！白C券公司業(yè)務(wù)線復(fù)雜，除了傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，還有投行、投資、資管等，業(yè)務(wù)形態(tài)完全不一樣。個(gè)人、機(jī)構(gòu)、企業(yè)客戶需求各不相同，各個(gè)業(yè)務(wù)線對(duì)科技的認(rèn)識(shí)、信任度大相徑庭”，許彥冰形容說(shuō)，有的業(yè)務(wù)線數(shù)字化成熟度已經(jīng)走入“工業(yè)時(shí)代”，有的卻還停在“石器時(shí)代”。
針對(duì)新階段遇到的新問(wèn)題，安信證券制定了“戰(zhàn)略優(yōu)先、規(guī)劃先行、一致行動(dòng)、敏捷迭代”的“16字方針”，穩(wěn)扎穩(wěn)打向前推進(jìn)。許彥冰將這次的全面轉(zhuǎn)型歸結(jié)為兩個(gè)“改造”：
一是改造“人”，將產(chǎn)品經(jīng)理“內(nèi)嵌”到業(yè)務(wù)部門，使其成為業(yè)技融合的橋梁，發(fā)起了數(shù)字化人才培養(yǎng)項(xiàng)目——“躍遷計(jì)劃”等，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與IT“超融合”；
二是改造系統(tǒng)工具，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地層面，共同畫好業(yè)務(wù)和IT的“圖紙”，持續(xù)打造平臺(tái)化能力。
2021年起，安信證券以手機(jī)App為核心，深度賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，打造出一批具有行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的IT產(chǎn)品，針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶構(gòu)建了涵蓋機(jī)構(gòu)交易、托管、外包服務(wù)等領(lǐng)域，全方位具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)技術(shù)系統(tǒng)和支撐體系，同時(shí)在投行、投資、資管等各大業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，強(qiáng)化業(yè)務(wù)協(xié)同能力，優(yōu)化以客戶為中心的業(yè)務(wù)體系，夯實(shí)技術(shù)架構(gòu)和平臺(tái)功能，強(qiáng)化數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，推進(jìn)敏捷組織和敏捷交付能力。目前，安信證券的數(shù)字化平臺(tái)已全面覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并將持續(xù)提升客戶與員工的獲得感，為業(yè)務(wù)和管理賦能。
立足業(yè)務(wù) 技術(shù)賦能
數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)于券商意味著什么？在許彥冰看來(lái)，基本原則是“業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，體驗(yàn)優(yōu)先，技術(shù)賦能”，是以用戶為中心，回歸業(yè)務(wù)和價(jià)值牽引，再通過(guò)人工智能、大數(shù)據(jù)、云平臺(tái)等技術(shù)賦能最終解決業(yè)務(wù)發(fā)展中遇到的問(wèn)題。
在持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中，安信證券立足業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，快速構(gòu)建起自研能力，為數(shù)字化轉(zhuǎn)型構(gòu)筑起牢固的技術(shù)底座。
在技術(shù)平臺(tái)化方面，安信證券近年來(lái)積極推動(dòng)IaaS（基礎(chǔ)設(shè)施即服務(wù)）、PaaS（平臺(tái)即服務(wù)）和大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)。
IaaS功能實(shí)現(xiàn)云化，并支持多云融合，在計(jì)算、存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)庫(kù)等基礎(chǔ)設(shè)施層面實(shí)現(xiàn)資源快速交付和精細(xì)化資源管理。
PaaS建設(shè)方面，研發(fā)一站式PaaS平臺(tái)，整合DevOps流水線、容器編排和調(diào)度、服務(wù)治理、中間件服務(wù)和監(jiān)控告警等能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、發(fā)布和運(yùn)行治理的一站式管理。
大數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)方面，重點(diǎn)開(kāi)展Hadoop大數(shù)據(jù)平臺(tái)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等，從數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)據(jù)服務(wù)、數(shù)據(jù)治理和AI公共服務(wù)能力等方面，構(gòu)建企業(yè)級(jí)的大數(shù)據(jù)平臺(tái)，為公司提供標(biāo)準(zhǔn)的、統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)。
許彥冰認(rèn)為，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要通過(guò)平臺(tái)化的技術(shù)架構(gòu)，統(tǒng)一技術(shù)底座，下沉公共能力，實(shí)現(xiàn)快速交付，IT系統(tǒng)建設(shè)要兼顧敏態(tài)和穩(wěn)態(tài)，難度非常大。證券業(yè)各交易和業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)此前采用大量服務(wù)器和存儲(chǔ)設(shè)備及Windows和LINUX操作系統(tǒng)，一旦被“卡脖子”，設(shè)備無(wú)法供貨，操作系統(tǒng)漏洞無(wú)法修補(bǔ)，將影響證券交易系統(tǒng)的安全運(yùn)行。安信證券近年開(kāi)始與華為等企業(yè)深入合作，從硬件到操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)等軟件，在核心交易系統(tǒng)改造方面進(jìn)行兼容適配。
從2018年開(kāi)始，華為陸續(xù)向安信證券提供全棧的IT基礎(chǔ)設(shè)施，構(gòu)建安全穩(wěn)定、敏捷高效的數(shù)據(jù)中心技術(shù)底座。以IT架構(gòu)為例，華為DCS生態(tài)開(kāi)放，兼容包括海光、鯤鵬在內(nèi)的業(yè)界主流廠商服務(wù)器，支持X86&ARM異構(gòu)算力同時(shí)部署，助力安信證券的IT架構(gòu)向“一云多芯”邁進(jìn)。如今，這些都在為安信證券各類應(yīng)用系統(tǒng)提供著強(qiáng)大支持，保證了數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中交易的穩(wěn)定和安全。
安信證券的自研能力也在日益增強(qiáng)。2015年前，安信證券信息化以運(yùn)維為主，開(kāi)發(fā)由第三方廠商負(fù)責(zé)，無(wú)法支撐起平臺(tái)化的IT架構(gòu)。自2015年開(kāi)始，以安信證券App為起點(diǎn)，加強(qiáng)研發(fā)，加大IT投入強(qiáng)度和數(shù)字化人才隊(duì)伍的建設(shè)。
隨著公司研發(fā)能力增強(qiáng)，且重點(diǎn)投入研發(fā)資源，安信證券逐漸搭建起客戶端、業(yè)務(wù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)及技術(shù)中臺(tái)等，并通過(guò)明確需下沉的能力，構(gòu)建起平臺(tái)化的IT架構(gòu)體系。從2015年開(kāi)始，安信證券的科技人員人數(shù)實(shí)現(xiàn)翻倍增長(zhǎng)，金融科技投入每年以近30%速度增長(zhǎng)。2021年，公司IT投入占營(yíng)業(yè)收入比例在行業(yè)內(nèi)排名前10位，研發(fā)投入占比已經(jīng)提升至60%。
許彥冰說(shuō)，進(jìn)入2023年，安信證券數(shù)字化將進(jìn)入公司級(jí)能力打造的階段。在“綜合金融”的概念之下，“不能只看到業(yè)務(wù)線，要看到公司這個(gè)維度下，如何將業(yè)務(wù)線串聯(lián)起來(lái)，這會(huì)是一個(gè)新階段”，其次要進(jìn)一步提質(zhì)增效，提升運(yùn)營(yíng)效率和客戶體驗(yàn)。
在“十四五”期間，安信證券IT團(tuán)隊(duì)設(shè)了幾個(gè)目標(biāo)：
一是實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)智能，打造數(shù)據(jù)的AI能力，做好數(shù)據(jù)治理；
二是革新核心交易系統(tǒng)；
三是應(yīng)用上云。
2022年，安信證券成立云卓越中心，下設(shè)云治理、云采用、云平臺(tái)、云運(yùn)營(yíng)及云實(shí)踐社區(qū)5項(xiàng)職能，從而將IT部門中所有的平臺(tái)團(tuán)隊(duì)、應(yīng)用交付團(tuán)隊(duì)等有機(jī)組織起來(lái)，高效溝通、有效協(xié)同。安信證券云數(shù)據(jù)中心在2023年開(kāi)建，建成后的新一代云平臺(tái)將作為安信證券的數(shù)字化底座來(lái)支撐業(yè)務(wù)中臺(tái)和數(shù)據(jù)中臺(tái)，實(shí)現(xiàn)其“業(yè)務(wù)引領(lǐng)、技術(shù)賦能、業(yè)務(wù)與IT融合共創(chuàng)”的科技戰(zhàn)略。
“行至水窮處，坐看云起時(shí)”。擺在數(shù)字化轉(zhuǎn)型面前更美的風(fēng)景與挑戰(zhàn)助力安信證券高質(zhì)量發(fā)展?！皵?shù)字化轉(zhuǎn)型是一場(chǎng)沒(méi)有終點(diǎn)的運(yùn)動(dòng)，必須持續(xù)的投入，才能逐步見(jiàn)到效果”，她說(shuō)。
（本文原載于2023-02-27 《深圳商報(bào) 》）
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